[서울시 영테크] 영테크 맞춤 재무상담이란, 후기까지

안녕하세요 오랜만에 포스팅을 하는 것 같습니다. 날씨가 너무 더워서 거의 녹듯이 여름을 보낸 것 같습니다. 

현재 저는 취직을 하고 일을 한지 벌써 5년 정도 돼 가는데요. 3년 정도까지는 시드머니를 모은다고 저축을 많이 했고 그 이후부터 지금까지는 경제 공부를 하면서 조금씩 투자를 하고 있습니다.  

그러다 보니 내가 돈을 잘 모으고 있는지, 잘 굴리고 있는 것인지 방향성이 맞는 것인지 점검을 받고 싶었습니다. 

그러던 중 서울시에서 청년들을 대상으로 무료로 재무 상담을 해주는 정책을 발견하게 되었습니다. 이미 많은 청년분들이 받으시는 것으로 알고 있습니다. 

오늘은 영테크 정책에 대해 알아보고 재무 상담을 받은 대략적 후기에 대해 말씀드리겠습니다. 1차, 2차, 3차 후기는 따로 자세히 작성해 보도록 하겠습니다.

서울영테크란

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위 그림을 누르시면 영테크 사이트로 들어가게 됩니다. 여기에서 맞춤 재무상담 메뉴에서 신청하시면 됩니다. 

AFPK, CFP, 공인중개사 자격증 등 전문 자격증을 가지신 '재무 전문가' 분이 재무상태를 보고 상담을 해주시게 됩니다. 증권사에서 일하시는 분, 보험사에서 일하시는 분 등 모두 현장에서 일을 하시는 분들입니다.

 

상담 절차

상담신청 및 개인정보제공동의를 하면 서울톡에서 카톡으로 재무상담 신청완료했다는 카톡이 오게 됩니다. 그 이후 상담사분이 배정되게 됩니다. 저는 일주일정도 기다렸던 것 같습니다. 서울영테크 ooo이라는 이름으로 카톡이 오게 됩니다. 신규상담 진행은 3회로 진행되고 적어도 한 번은 비대면으로 진행 필요합니다. 연차상담은 영테크 상담을 이미 받은 청년들을 대상으로 하며 2회로 진행된다고 합니다.  

 

상담분야 

소득지출관리, 투자상담, 금융상품분석, 신용 부채 관리, 부동산 등 재무와 관련된 모든 것에 대해 상담받으실 수 있습니다.

절대 금융 상품을 추천하거나 판매하지는 않습니다.
이를 방지하기 위해 상담사분이 상담내용을 녹음하여 서울시에 제출하십니다.

 

대략적인  후기 

저는 신규상담이었고 2번은 만나서 1번은 전화로 상담을 받았습니다. 상담사분의 직장 근처인 여의도 카페에서 1차, 2차 상담을 받았고 3번째 상담은 전화로 진행하였습니다.

 

1차 상담 전 현 재무상태에 대해 엑셀파일을 주시는데 이를 작성하여 보내드리면 첫 번째 상담은 이를 바탕으로 상담이 진행됩니다. 그리고 숙제를 내주시는데 1년, 3년, 5년간의 목표금액설정, 월저축 및 투자 가능액을 설정해 보는 과제이고 그것을 바탕으로 2차 상담을 진행하게 됩니다.

 

2차 상담 후 재무진단 보고서를 만들어주시고 그것을 보고 3차 상담을 진행하였습니다. 그 후 최종 보고서를 받게 됩니다.

 

가장 후회되는 점은 1차를 대면으로 진행했다는 점입니다. 적어도 한번 비대면으로 진행이 필요하다는 것을 몰라서 저는 3차를 비대면으로 진행을 했는데 3차는 보고서를 바탕으로 상담이 진행되다 보니 만나서 상담을 받았다면 더 좋았겠다는 생각이 들었습니다.  1차는 오티 느낌으로 진행돼서 1차를 비대면으로 진행할걸..이라는 아쉬움이 남았습니다. 추후에 진행하시는 분들은 꼭 1차를 비대면으로 진행하시기 바랍니다~